200+ Preguntas Gratis: AML/BSA

Certificación Anti-Lavado de Dinero (AML/BSA) en Español — Practica gratis, sin registro.

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200+ Preguntas

100% Gratis

Estados Unidos

Pregunta 1 de 2000/0 correctas (0%)

Pregunta 1

Fácil

¿Cuál es la primera etapa clásica del lavado de dinero, en la que los fondos ilícitos entran al sistema financiero o comercial?

Preguntas de Ejemplo: AML/BSA

Prueba estas preguntas de ejemplo para evaluar tu preparación para el AML/BSA. Cada pregunta incluye una explicación detallada. Inicia el quiz interactivo arriba para acceder a las 200+ preguntas con tutor de IA.

1¿Cuál es la primera etapa clásica del lavado de dinero, en la que los fondos ilícitos entran al sistema financiero o comercial?

A.Colocación

B.Estratificación

C.Integración

D.Consolidación

Explicación: La colocación es la fase inicial del lavado y busca introducir dinero de origen ilícito en el sistema financiero. Suele hacerse mediante depósitos en efectivo, compra de instrumentos monetarios o mezcla con ingresos aparentemente legítimos.

2¿Qué etapa del lavado de dinero busca dificultar el rastreo del origen de los fondos mediante múltiples movimientos y capas de transacciones?

A.Colocación

B.Estratificación

C.Integración

D.Recuperación

Explicación: La estratificación crea distancia entre el dinero ilícito y su fuente mediante transferencias, conversiones, empresas interpuestas y movimientos entre jurisdicciones. Su objetivo es confundir el rastro documental y dificultar el trabajo investigativo.

3En la etapa de integración, el delincuente intenta principalmente:

A.Introducir efectivo en pequeñas cantidades en varias sucursales

B.Dar apariencia legítima a fondos ya alejados de su origen ilícito

C.Presentar un CTR voluntario para reducir sospechas

D.Cancelar todas las cuentas abiertas durante la colocación

Explicación: La integración es la fase en la que los fondos reaparecen como si provinieran de una fuente lícita. Puede tomar la forma de inversiones, préstamos simulados, bienes inmuebles o ingresos empresariales aparentemente normales.

4Un cliente hace varios depósitos en efectivo por 9,800 dólares durante el mismo día en sucursales distintas. ¿Qué tipología describe mejor ese patrón?

A.Estructuración

B.Cobertura cambiaria

C.Compensación neta

D.Subrogación

Explicación: La estructuración divide operaciones en montos menores para intentar evitar umbrales regulatorios como los CTR. Aunque cada depósito individual parezca normal, el patrón agregado puede ser altamente sospechoso y justificar investigación o SAR.

5¿Por qué los money services businesses (MSB) suelen recibir mayor atención desde la perspectiva AML/CFT?

A.Porque solo pueden operar con clientes gubernamentales

B.Porque combinan efectivo, rapidez de movimiento y, a veces, actividad transfronteriza

C.Porque están exentos de registrarse ante FinCEN

D.Porque no pueden aplicar monitoreo transaccional

Explicación: Muchos MSB manejan remesas, cambios de divisa o transmisión de dinero con alto volumen y uso intensivo de efectivo. Esa combinación puede ser explotada para mover valor con rapidez y opacidad si la entidad no tiene controles sólidos.

6¿Cuál es la principal razón por la que un PEP extranjero suele considerarse de mayor riesgo AML?

A.Porque tiene prohibido abrir cuentas en Estados Unidos

B.Porque siempre actúa en nombre de un banco central

C.Porque su cargo puede facilitar soborno, corrupción o desvío de fondos públicos

D.Porque no puede justificar el origen de su patrimonio

Explicación: Un PEP no es automáticamente un cliente prohibido, pero puede tener acceso a recursos públicos y capacidad de influencia. Esa posición incrementa el riesgo de corrupción y justifica debida diligencia reforzada y monitoreo más estrecho.

7¿Qué conducta en un casino representa una señal de alerta clásica de lavado de dinero?

A.Un cliente compra fichas con efectivo, apuesta mínimamente y luego solicita un cheque del casino

B.Un jugador gana de forma documentada en una mesa de póker

C.Un visitante se registra en el programa de fidelidad del casino

D.Un cliente usa una tarjeta bancaria propia para retirar fondos

Explicación: Comprar fichas, jugar poco y salir con un instrumento emitido por el casino puede intentar dar apariencia legítima a fondos de origen dudoso. La falta de actividad de juego consistente es una bandera roja importante.

8¿Qué patrón describe mejor una funnel account?

A.Una cuenta que solo recibe pagos ACH de nómina

B.Una cuenta que recibe depósitos en varias ciudades y mueve el dinero rápidamente a otra ubicación

C.Una cuenta inactiva usada solo para pagar servicios públicos

D.Una cuenta de corretaje con bonos del Tesoro mantenidos a vencimiento

Explicación: Las funnel accounts suelen recibir depósitos dispersos geográficamente y luego enviar los fondos a otra zona o país en poco tiempo. Ese patrón puede asociarse con tráfico de drogas, fraude u otros esquemas que requieren recolectar efectivo de múltiples puntos.

9¿Cuál de los siguientes escenarios es más consistente con lavado basado en el comercio (TBML)?

A.Una factura y un embarque coinciden plenamente con el valor de mercado

B.Un importador declara mercancía común a un precio muy superior al de mercado sin justificación económica

C.Una empresa paga impuestos de importación dentro del plazo normal

D.Un exportador usa un banco conocido para emitir una carta de crédito

Explicación: El TBML manipula valor, cantidad, calidad o descripción de la mercancía para mover valor ilícito a través del comercio internacional. Cuando el precio declarado se aparta del mercado sin razón comercial creíble, el riesgo de lavado aumenta significativamente.

10En corresponsalía bancaria, ¿qué riesgo específico generan las relaciones anidadas o nested relationships?

A.El banco corresponsal obtiene visibilidad completa sobre todos los clientes finales

B.Las obligaciones de debida diligencia desaparecen si el banco respondente es extranjero

C.Pueden permitir que terceros accedan indirectamente al sistema financiero con transparencia limitada para el corresponsal

D.Toda operación en la cuenta corresponsal queda automáticamente exenta de sanciones

Explicación: Las relaciones anidadas permiten que clientes de un tercero utilicen indirectamente la cuenta corresponsal del banco respondente. Eso puede ocultar quién origina realmente las transacciones y elevar riesgos de LA/FT y sanciones si no hay controles robustos.

Estadísticas 2026

Datos Clave: AML/BSA

120

Preguntas

3.5 h

Duración

Puntaje mínimo

US$1,595-2,095

Paquete oficial

Prepárate gratis para la certificación Anti-Lavado de Dinero AML/BSA en español 2026 con 200 preguntas alineadas al blueprint CAMS de ACAMS sobre riesgos de lavado, estándares AML/CFT, cumplimiento BSA/AML, sanciones e investigaciones.

Sobre el Examen AML/BSA

Preparación 2026 para la certificación anti-lavado de dinero en español, alineada al blueprint CAMS de ACAMS. Incluye 200 preguntas sobre riesgos y métodos de lavado, estándares AML/CFT, programas de cumplimiento BSA/AML y sanciones, e investigaciones y reportes.

Preguntas

120 preguntas de opción múltiple y selección múltiple.

Duración

3 horas y 30 minutos.

Aprobación

75 puntos para aprobar.

Costo

Paquete oficial CAMS con acceso al examen: US$2,095 para sector privado o US$1,595 para sector público; repetición del examen US$299. (ACAMS; la cita del examen se programa a través de Pearson VUE.)

Temario del AML/BSA

26%

Riesgos y Métodos de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo

Tipologías, etapas del lavado, actores de mayor riesgo, productos y canales vulnerables, uso de estructuras corporativas, comercio internacional y tecnología como facilitador.

25%

Estándares Internacionales AML/CFT

Recomendaciones del GAFI/FATF, organismos multilaterales, cooperación internacional, debida diligencia, beneficiario final y enfoque basado en riesgo.

28%

Programas de Cumplimiento AML, CFT y Sanciones

Gobernanza, evaluación de riesgos, CIP/CDD/EDD, monitoreo, listas de sanciones, capacitación, auditoría independiente y reportes regulatorios como SAR y CTR.

21%

Investigación y Reporte

Detección y documentación de actividad sospechosa, escalamiento interno, preservación de evidencia, cooperación con autoridades y apoyo a investigaciones.

Cómo Aprobar el AML/BSA

Lo que debes saber

Aprobación: 75 puntos para aprobar.
Preguntas: 120 preguntas de opción múltiple y selección múltiple.
Tiempo: 3 horas y 30 minutos.
Costo: Paquete oficial CAMS con acceso al examen: US$2,095 para sector privado o US$1,595 para sector público; repetición del examen US$299.

Claves para aprobar

Completa todas las preguntas de práctica disponibles
Obtén 80%+ consistentemente antes de presentar
Enfócate en las secciones con mayor peso
Usa nuestro asistente con IA para conceptos difíciles

Consejos de Estudio para el AML/BSA

1Distribuye tu estudio según el blueprint oficial: prioriza programas de cumplimiento y riesgos/métodos porque juntos concentran más de la mitad del examen.

2Domina los hitos regulatorios de EE. UU. que suelen aparecer en escenarios: CTR de más de US$10,000, SAR por al menos US$5,000 cuando hay sospecha y plazos de 30 o 60 días según se identifique o no al sospechoso.

3Practica preguntas situacionales sobre CIP, CDD, beneficiario final, PEP, corresponsalía bancaria y sanciones OFAC; el examen castiga más la aplicación deficiente que la memorización aislada.

4Entrena la parte de investigación como si fueras analista: documenta red flags, justifica el escalamiento, define qué evidencia conservar y cuándo una alerta se convierte en SAR.

Preguntas Frecuentes sobre el AML/BSA

¿Qué examen oficial se tomó como referencia para esta práctica AML/BSA en español?

La práctica está alineada al blueprint oficial de CAMS de ACAMS, que es la credencial AML más reconocida y que ACAMS ofrece con soporte y recursos en español.

¿Quién administra el examen oficial?

ACAMS administra la certificación y, una vez aprobada la solicitud, la cita del examen se agenda con Pearson VUE.

¿Qué cambió en 2026?

A marzo de 2026, ACAMS mantiene el examen de 120 preguntas y 3.5 horas, pero comercializa una ruta formativa reforzada con cuatro cursos troncales, dos electivos y herramienta de simulación. ACAMS también programó nuevas sesiones de aula virtual en español para marzo y abril de 2026.

¿El examen oficial puede presentarse en español?

Sí. ACAMS muestra disponibilidad en español en su oferta de certificación CAMS y en su calendario de aula virtual para 2026.

¿Qué temas pesan más en la práctica?

La mayor carga se concentra en programas de cumplimiento AML/CFT y sanciones (28%), seguida de riesgos y métodos de lavado/FT (26%), estándares AML/CFT (25%) e investigación y reporte (21%).