200+ Preguntas Gratis: Series 66

FINRA Series 66 - Combinado 63/65 en Español — Practica gratis, sin registro.

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Pregunta 1

Medio

Según la Ley de Asesores de Inversiones de 1940, ¿cuál de los siguientes individuos estaría exento de registrarse como asesor de inversiones?

Preguntas de Ejemplo: Series 66

Prueba estas preguntas de ejemplo para evaluar tu preparación para el Series 66. Cada pregunta incluye una explicación detallada. Inicia el quiz interactivo arriba para acceder a las 200+ preguntas con tutor de IA.

1Según la Ley de Asesores de Inversiones de 1940, ¿cuál de los siguientes individuos estaría exento de registrarse como asesor de inversiones?

A.Un contador que ofrece consejos de inversión específicos por una tarifa adicional.

B.Un abogado cuyo consejo de inversión es puramente incidental a su práctica legal y por el cual no se cobra una tarifa separada.

C.Un planificador financiero que gestiona activamente carteras de clientes por una tarifa basada en activos.

D.Un boletín de mercado que proporciona recomendaciones de acciones específicas a sus suscriptores pagados.

Explicación: La Ley de Asesores de Inversiones de 1940 exime a ciertos profesionales, como abogados, contadores, maestros o ingenieros, cuyo desempeño de servicios de asesoría es únicamente incidental a la práctica de su profesión y no reciben una compensación especial por ello. Las otras opciones describen actividades que requerirían registro.

2¿Qué indicador económico es considerado un 'indicador rezagado'?

A.Permisos de construcción

B.El promedio de horas de trabajo semanales en la manufactura

C.La tasa de desempleo promedio

D.El índice S&P 500

Explicación: Los indicadores rezagados cambian después de que la economía en su conjunto cambia. La tasa de desempleo promedio es un indicador rezagado porque las empresas suelen esperar a que una recuperación económica esté bien encaminada antes de comenzar a contratar nuevamente. Los permisos de construcción, las horas de trabajo y el S&P 500 son indicadores adelantados.

3Un inversor posee una opción de compra (call option) sobre la acción XYZ con un precio de ejercicio de $50. Si el precio de mercado de XYZ es de $55, se dice que la opción está:

A.At-the-money

B.Out-of-the-money

C.In-the-money

D.Sin valor

Explicación: Una opción de compra está 'in-the-money' cuando el precio de mercado del activo subyacente es superior al precio de ejercicio. En este caso, el titular de la opción puede comprar la acción a $50 y venderla en el mercado a $55, obteniendo una ganancia. 'At-the-money' significa que el precio de mercado es igual al de ejercicio, y 'out-of-the-money' significa que es inferior.

4Un asesor de inversiones registrado a nivel federal nota que la dirección residencial de un cliente ha cambiado en su estado de cuenta mensual. Según las reglas de la SEC, ¿cuál es el siguiente paso apropiado?

A.Enviar inmediatamente un Formulario ADV actualizado a la SEC.

B.Contactar al cliente para verificar el cambio de dirección antes de actualizar los registros internos.

C.No hacer nada ya que el cliente es responsable de notificar los cambios.

D.Actualizar el Formulario U4 del agente asociado con ese cliente.

Explicación: Los asesores de inversiones tienen la responsabilidad de mantener registros precisos. Al notar un cambio de dirección, el procedimiento correcto es contactar al cliente para confirmar el cambio antes de realizar cualquier actualización en los sistemas internos o archivos regulatorios. Esto asegura la exactitud de la información y protege la cuenta del cliente.

5Un cliente de 65 años, a punto de jubilarse, busca preservar su capital y generar ingresos. ¿Cuál de las siguientes asignaciones de cartera sería la más adecuada?

A.100% en acciones de crecimiento de pequeña capitalización.

B.80% en acciones tecnológicas internacionales y 20% en bonos del Tesoro.

C.60% en bonos municipales de alta calificación, 30% en acciones de primera línea (blue-chip) que pagan dividendos y 10% en equivalentes de efectivo.

D.50% en fondos de capital de riesgo y 50% en derivados de materias primas.

Explicación: Para un jubilado que busca preservación de capital e ingresos, una cartera conservadora es lo más apropiado. La asignación de 60% en bonos municipales (generalmente seguros y con ventajas fiscales), 30% en acciones estables que pagan dividendos y 10% en efectivo proporciona ingresos, potencial de crecimiento modesto y bajo riesgo relativo, cumpliendo los objetivos del cliente.

6Bajo la Ley de Valores Uniforme (USA), un agente registrado en el Estado A puede realizar negocios con un cliente existente que se muda al Estado B por un máximo de ____ días sin registrarse en el Estado B, siempre que la solicitud de registro del agente esté pendiente en el Estado B.

A.10

B.30

C.60

D.90

Explicación: La Ley de Valores Uniforme (USA) permite a un agente continuar haciendo negocios con un cliente existente que se ha mudado a un nuevo estado por hasta 60 días mientras su solicitud de registro en el nuevo estado está pendiente. Esto proporciona un período de gracia para evitar la interrupción del servicio al cliente.

7Un bono con una cláusula de 'call' o rescate es ventajoso para:

A.El emisor

B.El tenedor del bono

C.El fideicomisario

D.La agencia de calificación

Explicación: Una cláusula de rescate (call feature) permite al emisor del bono redimirlo antes de su fecha de vencimiento. Esto es ventajoso para el emisor, especialmente en un entorno de tasas de interés a la baja, ya que puede refinanciar su deuda a un costo menor. Para el inversor, esto representa un riesgo de reinversión.

8¿Qué es el 'riesgo de mercado' o 'riesgo sistémico'?

A.El riesgo de que una empresa específica quiebre.

B.El riesgo de que una inversión no pueda venderse rápidamente a un precio justo.

C.El riesgo de que todo el mercado o un segmento del mercado caiga, afectando a la mayoría de las inversiones.

D.El riesgo asociado con las fluctuaciones de las tasas de interés.

Explicación: El riesgo de mercado, también conocido como riesgo sistémico, es el riesgo inherente a todo el mercado. No puede eliminarse mediante la diversificación. Eventos como recesiones económicas, cambios en las tasas de interés o inestabilidad política pueden causar caídas en todo el mercado, afectando a casi todas las acciones.

9Un asesor de inversiones tiene la custodia de los fondos de un cliente. ¿Cuál de las siguientes acciones es REQUERIDA por la normativa?

A.Almacenar los fondos en una caja de seguridad a nombre del cliente.

B.Segregar los valores del cliente y mantenerlos en una cuenta separada a nombre del cliente o del asesor como fiduciario.

C.Notificar al Administrador estatal por teléfono dentro de las 24 horas posteriores a la recepción de los fondos.

D.Enviar estados de cuenta al cliente cada dos años.

Explicación: La regla de custodia requiere que un asesor de inversiones que tenga custodia de los fondos o valores de un cliente los mantenga segregados de los activos del asesor. Deben estar en una cuenta separada con un custodio calificado, ya sea a nombre del cliente o a nombre del asesor como agente o fiduciario para el cliente.

10¿Cuál de las siguientes es una característica de una sociedad limitada (Limited Partnership)?

A.La responsabilidad de todos los socios está limitada a su inversión.

B.Los socios comanditarios (limited partners) participan en la gestión diaria del negocio.

C.Las pérdidas y ganancias fluyen directamente a los socios (pass-through).

D.La entidad paga impuestos a nivel corporativo.

Explicación: En una sociedad limitada, las pérdidas y ganancias se 'pasan' directamente a los socios para que las declaren en sus declaraciones de impuestos personales. La sociedad en sí no paga impuestos sobre la renta. Además, debe haber al menos un socio general (general partner) con responsabilidad ilimitada, mientras que los socios comanditarios tienen responsabilidad limitada y no participan en la gestión.

Estadísticas 2026

Datos Clave: Series 66

100

Preguntas

2.5 hrs

Duración

73%

Para aprobar

Tarifa

Prepárate gratis para el examen Series 66 en español 2026. 200 preguntas sobre regulaciones (40%), ética (25%), recomendaciones (20%) y análisis (15%). Requiere 73% para aprobar.

Sobre el Examen Series 66

Preparación 2026 para el examen de licencia de Agente de Ley de Valores Uniforme y Asesor de Inversiones (Series 66) de NASAA. Incluye 200 preguntas en español sobre factores económicos, vehículos de inversión, recomendaciones para clientes, y leyes y regulaciones.

Preguntas

100 preguntas de opción múltiple (+ 10 de pre-evaluación).

Duración

2 horas y 30 minutos.

Aprobación

73% para aprobar.

Costo

77 USD (NASAA, tarifa de 2026). (NASAA a través de FINRA.)

Temario del Series 66

15%

Factores Económicos y Análisis

Indicadores económicos, análisis de inversiones, valuación y rendimiento.

40%

Regulaciones de Valores

Ley estatal de valores, registro, exenciones y asesoría de inversión.

25%

Ética y Prácticas de Asesoría

Obligaciones fiduciarias, divulgaciones, conflictos de interés y prácticas prohibidas.

20%

Recomendaciones a Clientes

Idoneidad, perfilamiento del cliente, estrategias y planificación.

Cómo Aprobar el Series 66

Lo que debes saber

Aprobación: 73% para aprobar.
Preguntas: 100 preguntas de opción múltiple (+ 10 de pre-evaluación).
Tiempo: 2 horas y 30 minutos.
Costo: 77 USD (NASAA, tarifa de 2026).

Claves para aprobar

Completa todas las preguntas de práctica disponibles
Obtén 80%+ consistentemente antes de presentar
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Consejos de Estudio para el Series 66

1El Series 66 combina el 63 y 65. Domina las regulaciones estatales.

2Comprende las obligaciones fiduciarias del asesor de inversión.

3Estudia las exenciones de registro para valores, asesores y agentes.

4Practica los conceptos de idoneidad y perfil del inversor.

Preguntas Frecuentes sobre el Series 66

¿Es mejor tomar el 63+65 o el 66?

El Series 66 combina ambos en un solo examen. Es más eficiente si planeas tomar ambos.

¿Necesito el SIE primero?

No, el Series 66 no requiere el SIE, pero sí requiere haber aprobado el Series 7.