200+ Preguntas Gratis: Series 7

FINRA Series 7 - Representante General de Valores en Español — Practica gratis, sin registro.

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200+ Preguntas

100% Gratis

Estados Unidos

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Pregunta 1

Fácil

Un representante registrado desea utilizar un anuncio de radio para promocionar un nuevo fondo mutuo. Según las reglas de FINRA, ¿quién debe revisar y aprobar el anuncio antes de su difusión?

Preguntas de Ejemplo: Series 7

Prueba estas preguntas de ejemplo para evaluar tu preparación para el Series 7. Cada pregunta incluye una explicación detallada. Inicia el quiz interactivo arriba para acceder a las 200+ preguntas con tutor de IA.

1Un representante registrado desea utilizar un anuncio de radio para promocionar un nuevo fondo mutuo. Según las reglas de FINRA, ¿quién debe revisar y aprobar el anuncio antes de su difusión?

A.El propio representante registrado

B.Un director (principal) de la firma de corretaje

C.La Comisión de Bolsa y Valores (SEC)

D.La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA)

Explicación: Las reglas de FINRA exigen que toda la comunicación de ventas, incluyendo la publicidad, sea revisada y aprobada por un director (principal) debidamente registrado de la firma antes de su uso. Ni la SEC ni FINRA aprueban previamente la publicidad, aunque pueden revisarla posteriormente.

2¿Cuál de las siguientes acciones se consideraría 'insider trading' o uso de información privilegiada?

A.Comprar acciones de una empresa basándose en un análisis detallado de sus informes financieros públicos.

B.Vender acciones de una empresa después de escuchar a un analista financiero predecir una caída en el mercado.

C.Comprar opciones de compra (call options) de una empresa tras enterarse de una fusión inminente por parte de un ejecutivo de la misma.

D.Vender acciones de una empresa debido a rumores escuchados en un foro de inversión en línea.

Explicación: El 'insider trading' implica operar con valores basándose en información material y no pública. Enterarse de una fusión por un ejecutivo de la empresa es un claro ejemplo de información privilegiada. Las otras opciones se basan en información pública o rumores, lo que no constituye 'insider trading'.

3Un cliente abre una nueva cuenta de corretaje y deposita $50,000 en efectivo. ¿Qué documento debe presentar la firma de corretaje y a qué agencia?

A.Un Informe de Actividad Sospechosa (SAR) a la FinCEN.

B.Un Informe de Transacción de Divisas (CTR) a la FinCEN.

C.Un formulario 10-K a la SEC.

D.Un formulario de Nuevo Cliente (New Account Form) a FINRA.

Explicación: La Ley de Secreto Bancario requiere que las instituciones financieras presenten un Informe de Transacción de Divisas (CTR) ante la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) para cualquier transacción en efectivo que exceda los $10,000 en un solo día hábil.

4Un bono municipal se emite con una cláusula de 'defeasance'. ¿Qué significa esto para el emisor?

A.El emisor no puede redimir el bono antes del vencimiento.

B.El emisor ha pre-fondeado la redención del bono depositando valores del Tesoro de EE.UU. en una cuenta de custodia.

C.El bono está asegurado por una compañía de seguros privada.

D.Los ingresos fiscales específicos están comprometidos para pagar el servicio de la deuda.

Explicación: Una cláusula de 'defeasance' (anulación o cancelación) permite al emisor de un bono municipal eliminar la deuda de sus libros contables. Esto se logra depositando fondos o valores (generalmente valores del Tesoro de EE.UU.) en una cuenta de custodia para garantizar el pago futuro del principal e intereses del bono. Esto se considera una forma de pre-redención.

5Un inversor posee una opción de venta (put option) sobre la acción XYZ con un precio de ejercicio de $50. Si el precio de mercado de XYZ es de $45, se dice que la opción está:

A.In-the-money (dentro del dinero)

B.At-the-money (en el dinero)

C.Out-of-the-money (fuera del dinero)

D.En paridad

Explicación: Una opción de venta (put option) está 'in-the-money' cuando el precio de mercado del activo subyacente es inferior al precio de ejercicio. En este caso, el inversor puede ejercer la opción para vender la acción a $50, que es más alto que el precio de mercado de $45, obteniendo un valor intrínseco de $5 por acción.

6¿Cuál es el propósito principal de la Ley de Valores de 1933?

A.Regular las prácticas comerciales de las firmas de corretaje.

B.Prevenir el fraude en la negociación secundaria de valores.

C.Exigir la divulgación completa y justa de información en la emisión de nuevos valores.

D.Crear la Comisión de Bolsa y Valores (SEC).

Explicación: La Ley de Valores de 1933, también conocida como la 'ley de la verdad en los valores', se enfoca en el mercado primario. Su objetivo principal es asegurar que los inversores reciban información financiera y de otro tipo significativa sobre los valores que se ofrecen para la venta pública.

7Un inversor compra un bono del Tesoro de EE.UU. ¿Qué tipo de riesgo está prácticamente eliminado?

A.Riesgo de tasa de interés

B.Riesgo de poder adquisitivo

C.Riesgo de crédito o incumplimiento

D.Riesgo de liquidez

Explicación: Los valores del Tesoro de EE.UU. están respaldados por la plena fe y crédito del gobierno de EE.UU., lo que los convierte en una de las inversiones más seguras del mundo en términos de riesgo de crédito o incumplimiento. Sin embargo, todavía están sujetos a otros riesgos, como el de la tasa de interés y el de poder adquisitivo.

8Un representante registrado quiere llamar a un cliente potencial para ofrecerle una inversión. ¿Cuál de las siguientes es una violación de la Regla de Llamadas Telefónicas al Consumidor (Telephone Consumer Protection Act)?

A.Llamar al cliente potencial a las 10:00 a.m. en un día laborable.

B.Llamar a un número que está en la Lista Nacional de No Llamar (National Do Not Call Registry) de la firma.

C.Identificarse a sí mismo y a su firma al principio de la llamada.

D.Verificar si el cliente potencial ya tiene una relación comercial establecida con la firma.

Explicación: La Regla de Protección al Consumidor Telefónico (TCPA) y las reglas de FINRA prohíben realizar llamadas de telemercadeo a números que están en la Lista Nacional de No Llamar o en la lista interna de no llamar de la propia firma, a menos que exista una relación comercial establecida o se haya obtenido un permiso previo por escrito.

9Un cliente quiere abrir una cuenta para su hijo menor de edad para regalarle acciones. ¿Qué tipo de cuenta sería la más apropiada?

A.Una cuenta conjunta con derechos de supervivencia.

B.Una cuenta fiduciaria.

C.Una cuenta de la Ley Uniforme de Transferencias a Menores (UTMA).

D.Una cuenta discrecional.

Explicación: Las cuentas UTMA (Ley Uniforme de Transferencias a Menores) o UGMA (Ley Uniforme de Donaciones a Menores) son cuentas de custodia establecidas para el beneficio de un menor. Los activos en la cuenta son propiedad irrevocable del menor, pero son administrados por un custodio hasta que el menor alcance la mayoría de edad.

10¿Cuál de las siguientes opciones describe mejor a una compañía de inversión de gestión cerrada (closed-end)?

A.Emite acciones continuamente y las redime a su valor liquidativo (NAV).

B.Tiene un número fijo de acciones emitidas que se negocian en una bolsa de valores.

C.Invierte exclusivamente en bonos municipales a corto plazo.

D.No cobra una comisión de gestión.

Explicación: Una compañía de inversión de gestión cerrada emite un número fijo de acciones en una oferta pública inicial (IPO). Después de la IPO, estas acciones se negocian en el mercado secundario (bolsas de valores) a precios determinados por la oferta y la demanda, que pueden ser superiores (prima) o inferiores (descuento) a su valor liquidativo (NAV).

Estadísticas 2026

Datos Clave: Series 7

125

Preguntas

3.75 hrs

Duración

72%

Para aprobar

$300

Tarifa

Prepárate gratis para el examen FINRA Series 7 en español 2026. 200 preguntas sobre productos de inversión (35%), cuentas (25%), regulaciones (20%) y análisis (20%). Requiere 72% para aprobar.

Sobre el Examen Series 7

Preparación 2026 para el examen de licencia de Representante General de Valores (GS) de FINRA. Incluye 200 preguntas en español sobre comunicación con clientes, apertura de cuentas, recomendaciones de inversión y procesamiento de transacciones.

Preguntas

125 preguntas de opción múltiple.

Duración

3 horas y 45 minutos.

Aprobación

72% para aprobar.

Costo

$300 USD (FINRA, tarifa de 2026). (FINRA (Financial Industry Regulatory Authority).)

Temario del Series 7

35%

Productos de Inversión

Acciones, bonos, fondos mutuos, opciones, ETFs y productos de renta variable.

25%

Cuentas de Clientes

Tipos de cuentas, apertura, margen, idoneidad y obligaciones fiduciarias.

20%

Regulaciones del Mercado

Regulaciones de la SEC, FINRA, prácticas prohibidas y manipulación del mercado.

20%

Análisis de Mercado

Análisis fundamental, indicadores económicos, rendimiento y riesgo.

Cómo Aprobar el Series 7

Lo que debes saber

Aprobación: 72% para aprobar.
Preguntas: 125 preguntas de opción múltiple.
Tiempo: 3 horas y 45 minutos.
Costo: $300 USD (FINRA, tarifa de 2026).

Claves para aprobar

Completa todas las preguntas de práctica disponibles
Obtén 80%+ consistentemente antes de presentar
Enfócate en las secciones con mayor peso
Usa nuestro asistente con IA para conceptos difíciles

Consejos de Estudio para el Series 7

1Domina los conceptos de opciones (calls, puts, straddles, spreads).

2Comprende las reglas de margen y los requisitos de mantenimiento.

3Estudia la fiscalidad de los diferentes productos de inversión.

4Practica los cálculos de rendimiento de bonos y valuación.

Preguntas Frecuentes sobre el Series 7

¿Necesito el SIE antes del Series 7?

Sí, debes aprobar el SIE (Securities Industry Essentials) antes de tomar el Series 7.

¿Necesito patrocinio de una firma?

Sí, debes estar patrocinado por una firma miembro de FINRA.